Un part de 100$ du portefeuille du Journal Financier, investie au 31 décembre 2007 vaudrait aujourd'hui 115.51$ (incluant tous les frais, dividendes, taux de change, etc.) alors que le même 100$ vaut aujourd'hui 97,70$ pour mon benchmark.
Je vous rappelle que mon Benchmark est une pondération 50% S&P/TSX incluant dividendes ainsi que 50% S&P500 incluant dividendes et convertis en dollars canadiens.
12 commentaires:
Ayoye t'as l'air d'avoir pris un sacré coup de vieux sur ta nouvelle photo! Ben, peut-être que c'est l'habit!?
C'est plus l'autre qui datait d'il y a 3 ans. J'avoue que l'habit n'aide pas non plus mais bon, j'étais dû pour la mettre à jour ça a l'air! :)
Avec ce calcul, tu tiens compte de tous tes achats et tes ventes depuis le début 2008? Le calcul est assez complexe me semble, avec toutes les ventes et réinvestissements...
En fait, tu dois tenir compte de la valeur nette de tes actifs boursiers à chaque mois, en prenant soin de considérer les entrées d'argent neuf dans le compte comme des paiements en fin de mois. Tu obtiens ensuite ton rendement mensuel. Dans mon cas, je le ramène sur une base de 100$ car c'est simple à interpréter.
Comme tu utilises la valeur nette de tes actifs à chaque mois, tu te trouves à y inclure toutes les transactions incluses dans tes comptes (commissions, frais de conversion, réception d'un dividende, frais administratifs, etc.). Pour la partie $US de mes actifs, je la convertie au taux de change CAD/USD en fin de mois pour obtenir sa valeur en dollars canadiens.
Tout ce processus, c'est ce qu'on appelle, le Internal Rate of Return (IRR).
Si quelqu'un à 100 000$ dans son compte de courtage et qu'il avait aussi 100 000$ dans ce même compte il y a 3 ans et qu'il te dit qu'il a fait 5% par an sans décaisser, dis toi qu'il calcule très mal ses rendements!!!
Vous n'avez qu'à utiliser la fonction XIRR ou TRI.PAIEMENTS dans Excel ou autres tableurs pour calculer vos rendements. Il s'agit d'une méthode itérative qui permet de trouver le taux de rendement interne de tout flux monétaire. Juste à entrer la valeur initale, les dates d'entrées et de sortie d'argent et la valeur finale (en négatif) et il calculera le taux de rendement correspondant à cette série de flux montéaire!
Intéressant JF, je vais certainement regarder ça! Quelle est la différence entre la fonction XIRR et TRI.PAIEMENTS?
C'est la même, ça dépend si tu l'as en anglais ou en français!
Anyway, fouille dans l'aide ou sur le net.
J'avais déjà trouvé cette page aussi :
http://www.experiglot.com/2006/10/17/how-to-use-xirr-in-excel-to-calculate-annualized-returns/
Ah oui et aussi..TRI est une fonction qui nécessite des flux périodique (genre mensuel), alors que tri.paiments permet tout flux, c'est la grosse différence.
un gros merci pour ces infos! C'est bien apprécié!
Bonjour PO.
Il y a longtemps que je ne t'ai lu sur ton blogue.
En utilisant la même base de calcul que toi et en l'actualisant en date du 13 décembre, j'arrive avec les chiffres suivants en rapport avec mon portefeuille.
100$ investie au 31 décembre 2007 dans mon portefeuille vaut aujourd'hui 129,27$, contrairement à mon benchmark (TSX) qui vaut 84,38$
Mon portefeuille a donc donné un rdt annualisé de 6,63% comparativement à -4,16% pour le TSX.
Globalement, j'investis en bourse depuis près de 17 ans, et mon taux historique annualisé est de 7,64%.
Considérant que j'ai passé plusieurs crises durant ces années, je suis plutôt satisfait de mon rendement.
Au plaisir d'un prochain post.
Sylvain Richard
Salut Sylvain, Wow, impressionnant! Continue ton bon travail, tu as obtenu d'excellents rendements!
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